Så gick det för mina vänner på börsen

Under pandemin satt vi alla hemma och försökte få tiden att gå. För mig – som för många andra – innebar det att prata börs med vänner. Det var några år sedan dess, och nyligen fick jag chansen att ta upp ämnet igen. Det visade sig att vissa av dem knappt ens hade loggat in på sina konton sedan dess!

Det gjorde det hela ännu mer spännande. Hur hade det egentligen gått? Jag fick höra flera historier – och jag blev minst sagt förvånad. Här är fyra exempel och vad vi kan lära oss av dem.

1. Den stabila portföljen – 24% på tre år

En av mina bästa vänner visade sin portfölj, som hade gått upp 24% på tre år. Inte spektakulärt, men absolut stabilt. Det som stack ut var att portföljen innehöll runt 20 olika aktier, spridda över flera branscher.

Lärdom: Diversifiering fungerar. Det kanske inte alltid ger raketavkastning, men det minskar risken rejält och gör det svårare att förlora pengar över tid.

2. Fullträffen – 105% på fem år

En annan vän hade köpt Investor efter att vi pratat om bra långsiktiga investeringar. Resultatet? Hennes portfölj visade +105% på fem år – betydligt bättre än min egen.

Men här finns en twist. Det hade lika gärna kunnat bli ett annat investmentbolag, som till exempel Latour, som under samma period visade runt -7%.

Varför? Investor har haft stark exponering mot bank och försvar – sektorer som gått väldigt bra. Latour är mer fokuserat på industri, som haft det tuffare efter pandemin.

Lärdom: Timing och tur spelar större roll än vi vill erkänna. Vilka bolag som råkar gynnas under en viss period kan göra enorm skillnad.

3. Blandportföljen – plus trots förlorare

En kollega hade byggt en blandad portfölj med både aktier och fonder. Bland aktierna fanns exempelvis Embracer, Castellum och Investor – där vissa haft rejäla nedgångar. Samtidigt hade hon flera fonder, bland annat USA-fonder och Avanza Zero.

Trots att vissa aktier gått dåligt visade portföljen totalt +15% sedan start för några år sedan.

Lärdom: Fonder kan väga upp svagare enskilda aktier. En bred bas av fonder ger stabilitet även när vissa investeringar går dåligt.

4. Småbolagsfonden – fel tajming

Den sista historien handlar om en vän som köpte en småbolagsfond nära toppen 2021. Vi diskuterade det då, och även om småbolag historiskt överpresterar på lång sikt, är tajming alltid en osäker faktor.

Resultatet? Cirka -10% sedan köpet.

Lärdom: Diversifiering är avgörande – särskilt när du investerar i mer volatila segment som småbolag. Och även bra investeringar kan gå dåligt på kort sikt om tajmingen är fel.

Slutsats

Det som slog mig mest efter dessa samtal var hur olika det kan gå – trots att alla egentligen gjort “rimliga” val. Någon diversifierade brett och fick stabil avkastning. Någon annan prickade rätt sektor och fick en fantastisk resa. En tredje balanserade upp förluster med fonder. Och någon fick känna på hur viktig tajming kan vara.

Om det finns en gemensam nämnare så är det detta: Det finns ingen perfekt strategi – men diversifiering, tålamod och en gnutta ödmjukhet inför slumpen kommer man långt med. Hur har det gått för dina investeringar sedan pandemin? Vilken av mina vänner har investerat likt dig?

Två Månadslöner