Jag vill säga direkt att jag äger aktier i Avanza och här är bara mina tankar, ej köp- eller säljrekommendation. Gör alltid en egen analys innan du investerar dina pengar.
Tycker att Avanza Sweden kommer locka kunder med en låg avgift på 0,17 %, men annars ser jag inget speciellt med fonden. Det finns redan Avanza Sweden All Cap som investerar i alla bolag, och de har en regel om max 2 % per bolag. Dock kapar man vinnare och investerar mer i förlorare. Senaste fem åren har det inte blivit någon avkastning. Noll.
Det finns även Avanza Zero som köper OMXS30-bolag, alltså de 30 största bolagen i Sverige, vilket är riktigt bra. Ingen avgift och 60 % avkastning på fem år. Avanza Sweden blir marknadsviktad, alltså kommer stora bolag stå för det mesta och små bolag bara försvinna i mängden. Högst upp blir ändå OMXS30-bolag som kommer stå för (enligt AI) ca 90 % av fonden. Sedan kommer 170 bolag fördelas på cirka 10 % av fonden.
Troligtvis blir det Large Cap-bolag till ca 90 %, Mid Cap på 7 % och Small Cap får stå för 3 %. Det låter som Avanza Zero i mina ögon, som dessutom inte kostar något. Så, är nya fonden Avanza Sweden bra? Ja. Är den bättre än OMXS30, alltså Avanza Zero? Nej.
Avanza behöver skapa en fond som följer småbolag, alltså riktigt små bolag. Typ 200–300 stycken. Jag vill köpa en korg av de minsta bolagen på börsen, men när man letar upp småbolag så står Castellum högst upp, Axfood, Trelleborg och liknande enormt stora bolag. Jag förstår att det finns svårigheter att köpa in sig i små bolag för en fond, men ändå, det är vad som efterfrågas. Inte mer av liknande fonder.
Eller Avanza Försvar, Avanza Energi? Till och med Avanza med lågt värderade aktier, typ under P/E 10, hade varit intressant. Köp in sig billigt, sälj dyrt vid varje årsskifte. Det finns hundratals olika fonder och ETF:er de kan skapa, så valet av Avanza Sweden... meh.
"Avanza Sweden är utformad för sparare som söker en bred exponering mot den svenska aktiemarknaden i en och samma produkt. Till skillnad från Avanza Zero, som följer de 30 mest omsatta bolagen, inkluderar Avanza Sweden även små och medelstora företag. Det ger en mer diversifierad branschfördelning och en utveckling som ligger närmare den totala svenska marknaden."
Alltså fler småbolag i fonden som har rasat de senaste fem åren. Det blir bra på sikt när småbolag vänder och fonden kommer ge avkastning, men småbolag kommer stå för så liten del av fonden att min fråga är: är det ens värt det med tanke på den högre avgiften?
Två Månadslöner