Det här är min portfölj just nu och den är uppbyggd med ett tydligt fokus på de kommande åren. Målet är inte att slå marknaden varje år utan att minska risken för stora misstag samtidigt som jag ger kapitalet bra förutsättningar att växa över tid. För mig handlar investeringar mer om sannolikhet än om hopp.
Portföljen består av både aktier och fonder och jag tycker själv att den är väldiversifierad på riktigt. Inte bara i namn utan i faktisk exponering. Jag har med USA via fond, men också exponering mot Europa, Norden, Indien och Italien. Samtidigt finns det stabila bolag som Investor, Volvo, Castellum och Ahold Delhaize som ger en grundtrygghet. Jag vill ha bolag som tjänar pengar i både bra och sämre tider.
Många väljer en global indexfond och kallar det diversifiering. Det är enkelt och ofta helt rätt för många. Problemet är att globalindex till stor del är USA. Ofta runt 70%. Jag vill själv ha mer kontroll över fördelningen och inte vara så beroende av ett enda land eller ett fåtal megabolag. I min portfölj finns USA men det är balanserat mot andra regioner och sektorer.
Jag har även med framtida tillväxt via Indien, Norge och Italien. Det är något högre risk men också högre potential. Samtidigt vägs det upp av defensiva innehav som fastighetsfond, kassa och stabila nordiska bolag. Kassa är ofta underskattat men ger flexibilitet. När marknaden skakar är det skönt att kunna agera utan stress.
Ser man fem år framåt tror jag inte på några raka linjer uppåt. Vi kommer få rejäla svängningar. Räntor, geopolitik, krig, AI, stigande arbetslöshet, hög inflation och konjunktur kommer fortsätta styra humöret. Därför vill jag inte ligga all in i ett enda index eller tema. Jag vill ha spridning som faktiskt fungerar när det gör ont.
Jag påstår inte att den här portföljen är perfekt eller att den kommer slå globalindex varje år. Men jag är övertygad om att den är bättre rustad för olika scenarier. Uppgång, nedgång, sidledes marknad och snabba skiften. För mig är det viktigare att sova gott och veta vad jag äger än att jaga maximal avkastning kortsiktigt.
Som alltid kan mycket ändras snabbt. Men just nu känns den här portföljen rätt för de kommande fem åren.
Två Månadslöner
Finns det fler aktier du skulle vilja äga när rätt värdering råder, jag har ett 60 tal och 17 fonder.
ReplyDeleteHar en del som du har, lite sugen på evo.
Hej, bra fråga. Jag tror inte det, har redan köpt allt jag vill äga. Finns även ca 5% i övrigt just nu som är små innehav men det är 4 aktier och 2 fonder. Eller 3 minst inte nu exakt. Dom är hemliga så länge, jag kanske säljer dom senare, vem vet. Men kommer skriva lite sakta några inlägg om det framöver, vad jag har köpt i "övrigt" och varför. Som alltid - planen är att behålla långsiktigt.
DeleteDet mesta ingår i portföljen, Sverige, Europa, USA osv. Så jag ska fylla på mer i fonder framöver.
Men visst om jag ser bolag jag känner väl som Prevas, Orkla eller Securitas faller till PE 4-6 då kan det klia i fingrarna att fylla på. Jag tror jag kommer handla mycket i det jag redan äger och även annat om börsen rasar 50-70% annars väntar jag bara. Är nöjd som det är.
Till och med Chatgpt har skrivit att jag har riktigt bra fördelning och låg risk. Har du inte provat, släng in en bild där på din portfölj så får du mycket feedback och att tänka på.
Angående Evo så antingen hade jag börjat småköpa och snitta ned (eller upp). Eller väntat på nästa rapport. Kursen kommer gå upp när fler nyheter kommer om utdelning och återköp samt upp innan rapport. Sen ingen vet. Jag tycker det ser attraktivt ut även med låg tillväxt. Vem vet, kanske man har tur och det börjar stiga tvåsiffrigt igen kommande åren.
Delete