En portfölj som klarar av allt

 

Jag älskar månadsuppdatering av portföljen, bloggen och all statistik jag har. Hälften av portföljen har drastiskt förändrats jämfört med 5 år tillbaka. Grunden är kvar men jag gick över mer till tryggare placeringar (fonder) och det syns i bilden ovan. Nu står fonderna för exakt 40 % av portföljen. Målet är 50 % i slutet av 2026.

Varje månad undrar jag om det är värt att sälja alla aktier (hälften av portföljen) och gå över till 100 % fonder när cirkus fortsätter i USA och oroligheter i världen. När jag tittar dock på utvecklingen ser det hyfsad bra ut med ca. 12-13 % avkastning per år (CAGR). Det är något bättre än vad börsen ger över tid och med den lilla procenten extra kan det bli stora summor över 20-30 års tid. Så de får ligga kvar, 55 % aktier, 40 % fonder och 5 % kassa. Portföljen presterar bra trots alla oroligheter.

Äger många finna innehav, närmare 16 olika aktier och 10 olika fonder och ETF:er i olika länder och nischade branscher. Alla är antingen på plus eller nära noll. En avviker med ca. 8 % minus och det är Indien. Annars är jag riktigt nöjd, har börjat köpa stort i fonderna för ca. 2 år sedan? Minns knappt själv, inte länge sedan dock.

Aktier har också återhämtat sig fint. I måndags gick portföljen upp hela 2 % efter nyheten att Evolution kan få ett bud på minst 700 kr och aktien steg ca. 6 %. Fråga inte varför men snygg uppgång över hela portföljen oavsett. Hörde att det var vapenvila i USA och Iran? Är det 38e gången nu? Sedan tog den slut igen. I fredags har även Novo fallit 7 % på grund av studiemiss. Sånt som händer.

Har köpt många fina aktier efter att de rasat med 50 % senaste åren. Timingen var något fel, så jag fick köpa många gånger i hela nedgången. Behövde tro på dessa bolag men det blev som jag trodde, återhämtningen kom. Liten dock än så länge, så jag ger lite mer tid för mer uppgång. Portföljen lyser en fin siffra på närmare 15 % uppgång i år! 

Bland annat Novo Nordisk köpte jag mycket av i hela nedgången och Evolution Gaming. Under månaden har jag gjort några fina trades, har sålt av massor av Castellum nu när jag återigen på plus, sålde av även SCA som i mina ögon visade tragiska siffror, köpt mer Latour, fler fondandelar i Norge, fler andelar i Europas säkerhet, guld har jag tagit in, Japan har jag ökat något i, ja, lite allt möjligt. Det mesta förutom USA. 

USA, ett land där det finns få regler, Trump med vänner gör som de vill, ljuger rakt ut till befolkningen, folk som inte har råd att leva. Statsskulden är så hög att de inte har råd snart att betala tillbaka räntan. Vad kommer hända där, är något riktigt mörkt. När? Ingen aning. Enda lösningen är att trycka mer pengar och då blir allt ännu dyrare. Aktier fortsätter stiga, men med rejäl volatilitet. Stora bolag handlas 4-15 % upp och ned per dag. Något är trasigt där. Jag kan inte veta vem kommer prestera bäst framöver så jag äger USA fond. Det räcker gott.

Jag tror innan året är slut är kraschen här, men jag trodde förra året om det också och det har inte hänt. Och AI? Ja, en stor bubbla. Undviker att köpa USA, har redan USA som största investering, det får bli så på 10 %. Ökar gärna i kraschen dock. Kassan står stabilt på 5 % och det är vad den ska stå på. Allt utöver kommer jag fortsätta investera i indexfonder. Hur går det för er?

Två Månadslöner